Albacea

Uno de los puntos más importantes a considerar en la planificación patrimonial es decidir a quién designar como albacea de su patrimonio en su testamento. Al nombrar a Rio Bank Wealth Management & Trust como albacea, tendrá la tranquilidad de saber que su última voluntad estará a cargo de un administrador experimentado, imparcial y profesional.

Es comprensible que crea que su familia es la que mejor conoce sus deseos e intenciones y puede ubicar sus bienes más fácilmente. Su primer pensamiento podría ser nombrar a su cónyuge o a un hijo como albacea o, incluso, a varios hijos como coalbaceas.

Hágase estas preguntas antes de nombrar a un albacea:

• ¿Los miembros de mi familia cuentan con la experiencia necesaria para resolver los posibles problemas complejos que puedan surgir?
• ¿Qué pasa si mis hijos no se llevan bien debido a un conflicto familiar?

Estos son factores a tener en cuenta a la hora de nombrar a un familiar. Pero ¿y si no está casado o no tiene hijos?

• Podría pedirle a un amigo de confianza, pero ¿y si lo sobrevivo?
• ¿Será mi pedido una carga para a mi amigo, considerando el tiempo y esfuerzo que le puede insumir la tarea?

Con la división de Administración de Patrimonio y Fideicomisos de Rio Bank como albacea, tendrá la tranquilidad de saber que el banco cuenta con un profesional experimentado para administrar y ejecutar el patrimonio de manera neutral e imparcial.

Deberes de un albacea

• Consultar con un abogado, contador público u otros asesores, según el caso, para que lo guíen en cuanto a los pasos a seguir para ejecutar el patrimonio.
• Organizar la sucesión del testamento y obtener la aprobación del tribunal de sucesiones para actuar en nombre del patrimonio.
• Tomar la custodia de los bienes del difunto, presentar un inventario al tribunal de sucesiones y obtener tasaciones de bienes raíces y otros bienes, cuando el valor no pueda determinarse fácilmente.
• Notificar a los acreedores de sus derechos y tramitar sus reclamos
• Pagar las deudas y los gastos en relación con el patrimonio
• Administrar bienes y tomar decisiones de inversión durante el proceso de ejecución
• Presentar declaraciones de impuestos federales y estatales en nombre del patrimonio, si corresponde
• Distribuir los bienes del difunto de acuerdo con los términos del testamento
• Preparar la contabilidad final para los beneficiarios o el tribunal de sucesiones, si corresponde

Ha trabajado arduamente para adquirir, construir y preservar su patrimonio y tiene la oportunidad de pasar esa riqueza a su familia, amigos y/o sus organizaciones benéficas favoritas. ¿Cómo se sentiría si su planificación patrimonial fuera mal gestionada?