Administración de patrimonio y fideicomiso

Conozca a nuestros ejecutivos de fideicomiso

Fideicomisos personales

A medida que su vida cambia es importante que se asegure de que sus objetivos financieros sigan satisfaciendo sus necesidades. Las estructuras a las que transfiera activos tendrán consecuencias duraderas para usted y su familia. La planificación sucesoria le permite hacer una transición sin complicaciones a la próxima generación y minimizar las posibles obligaciones fiscales. Podemos ayudarlo a elegir fideicomisos apropiados que fueron diseñados para proteger sus activos y darle a su familia beneficios duraderos en un mundo inestable.

• Fideicomisos (en vida) revocables
• Fideicomisos irrevocables
• Fideicomisos testamentarios
• Fideicomisos para menores
• Fideicomisos en espera (stand-by)

Cuentas de fideicomiso

Si prefiere tomar sus propias decisiones de inversión, pero necesita ayuda con la custodia de activos y apoyo administrativo, considere una cuenta de fideicomiso con nuestra División de Servicios de Fideicomiso. Le brindaremos información, responderemos preguntas, ponderemos en práctica sus instrucciones y llevaremos los registros.

Puede involucrarse tanto como desee o dejar que nosotros nos ocupemos de los detalles.

Administración de inversiones

Una administración prudente de sus activos es fundamental mientras desarrolla un plan para preservar y hacer crecer su patrimonio a lo largo del tiempo. Nuestro equipo de inversiones proporciona una administración conservadora e uniforme, a la vez que trabaja junto a usted para armar una cartera que aborde sus necesidades y circunstancias específicas. Ya sea que se trate de ingresos, apreciación y crecimiento a largo plazo o conservación del capital, podemos crear una estrategia para ayudarlo a alcanzar sus metas financieras.

Hacemos recomendaciones objetivas e imparciales que tienen en cuenta su panorama patrimonial general. Sin importar el tipo de cuenta que cree con nosotros, ya sea que se trate de un fideicomiso, una cuenta de jubilación o una agencia de inversiones, nos esforzaremos por tener en cuenta sus tolerancias al riesgo, su horizonte temporal y sus consideraciones impositivas a fin de crear un plan que le permita dormir por la noche.

Nunca le venderemos nada: actuamos como fiduciarios y nuestro objetivo principal es el de cuidar sus intereses financieros. Ya sea que su objetivo sea ahorrar para la jubilación, planificar su patrimonio sucesorio o simplemente hacer crecer su patrimonio, haga que nuestra experiencia y administración profesional trabajen en su beneficio.

Administración de patrimonios sucesorios

Una de las cuestiones más importantes a las que se enfrenta una persona es decidir cómo disponer de su patrimonio. Luego de pasar toda una vida acumulando el patrimonio de su familia, hace falta una planificación cuidadosa para garantizar que los activos se transfieran de una manera que cumpla con sus objetivos y minimice los costos.

Podemos ayudarlo a conocer mejor las complejidades del proceso de sucesión y a familiarizarse con el posible impacto de los impuestos federales sobre el patrimonio.

Dado que el banco será el albacea independiente de su patrimonio, puede tener la confianza de que sus planes y deseos recibirán la atención profesional y cuidadosa que merecen.

Fideicomisos de seguro de vida

Si usted tiene o piensa contratar una póliza de seguro de vida de un monto significativo, consúltenos sobre qué implicaciones tiene un seguro de vida para el impuesto sucesorio. Los fideicomisos de seguro de vida pueden utilizarse para brindar seguridad financiera a su familia a la vez que se minimiza el costo de los impuestos federales sobre el patrimonio.

Como fiduciario de su fideicomiso de seguro de vida irrevocable, la División de Administración del Patrimonio y Fideicomiso de Rio Bank garantiza que, cada año, se sigan los pasos importantes y necesarios para proteger su plan financiero.

Cuentas de jubilación

Como depositarios de su cuenta IRA de jubilación manejada por usted, seguiremos sus instrucciones de inversión. O, si lo prefiere, tomaremos decisiones respecto de las inversiones en su nombre. En ambos casos, brindamos apoyo para la custodia, llevamos registros y presentamos los informes requeridos por el gobierno.

Planes de jubilación calificados

Rio Bank ofrece servicios como fiduciario de planes de jubilación calificados para corporaciones, personas físicas que trabajan por su cuenta u organizaciones profesionales.

Como fiduciaria, la División de Administración de Patrimonio y Fideicomiso de Rio Bank administrará las inversiones de los activos de su plan de jubilación.

Para más información, llame a la División de Administración de Patrimonio y Fideicomiso al (956) 631-7890.